花旗发布研究报告称，予恒生银行(00011)“中性”评级，目标价154港元。公司公布中期业绩，该行认为其在信贷成本指引方面缺乏明确性，但在拨备表现胜于预期的情况下，市场对信贷成本预测不太可能下调。另预计今年下半年的贷款损失率将维持在高位，建议继续留意资产质量情况。

　　报告中称，公司管理层预计在利率上升的背景下，净息差扩张将加快，同时认为降低的覆盖比率已合乎需要，将继续采取“动态”的方法来评估资产质量，恒生银行今年下半年在内房相关方面有进一步的拨备风险。

（文章来源：智通财经网）